山東省政府特聘專家，中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行黨委書記、行長益虎表示，近年來，我們貫徹落實碳達峰、碳中和目標，聚焦打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板、黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展、新舊動能轉(zhuǎn)換領(lǐng)域的綠色金融需求，堅持履行社會責任與實現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)相結(jié)合，積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務，全面構(gòu)建綠色金融服務和管理體系，為“五位一體”總體布局和全省綠色發(fā)展提供強有力的金融支撐。

 

 

農(nóng)行淄博分行積極支持境內(nèi)豬龍河改造工程。改造后的豬龍河兩岸風光秀麗，岸邊小路用上了節(jié)能環(huán)保的太陽能供電路燈照明。陳鵬攝

 

著力健全綠色金融頂層設計，不斷完善綠色信貸支持政策

 

近年來，農(nóng)行山東分行逐步將綠色信貸納入全行信貸政策體系，圍繞綠色產(chǎn)業(yè)重點領(lǐng)域出臺專門的行業(yè)信貸政策，構(gòu)建并推動綠色信貸指標體系與行業(yè)信貸政策有機融合，促進了綠色信貸業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展。同時，從信貸計劃、經(jīng)濟資本、戰(zhàn)略費用、業(yè)績評價等方面出臺差異化措施，持續(xù)加大資源保障，引導和鼓勵分支機構(gòu)加大綠色信貸投放。

 

今年7月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行綠色金融研究在濟南正式成立。7月28日，山東分行設立了綠色金融創(chuàng)新部。8月26日，山東分行出臺了《關(guān)于加快推進綠色金融業(yè)務發(fā)展的意見》，將綠色金融作為推動信貸轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要抓手，將綠色發(fā)展理念融入治貸、管帶、辦貸、審貸的全過程。

 

截至10月末，山東分行綠色貸款余額438.89億元(人行口徑，下同)，較年初增加126.59億元；貸款增速40.54%，高于全行各項貸款增速26.62個百分點；綠色貸款占比5.21%，較年初提升0.99個百分點。

 

持續(xù)加大政策資源投入，為綠色產(chǎn)業(yè)輸送更多金融“活水”

 

農(nóng)行山東分行積極把握全省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整機遇，及時制定、修訂重點行業(yè)信貸政策，穩(wěn)步提高綠色產(chǎn)業(yè)信貸政策覆蓋面，通過強化經(jīng)濟資本配置傾斜，建立重點客戶重大項目一體化營銷機制等措施，不斷加大對重點領(lǐng)域的支持力度，為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展輸送更多金融“活水”。

 

支持基礎設施綠色升級，推動城鄉(xiāng)人居環(huán)境持續(xù)改善。9月28日，農(nóng)行德州分行綠色金融項目貸款——齊河縣黃河水鄉(xiāng)濕地項目(二期)首筆3931萬元成功投放，該項目貸款總授信2.9億元。二期工程主要對濕地生態(tài)系統(tǒng)進行恢復，建設水源涵養(yǎng)工程，修復植被、林木共180畝，設立10處動植物保護設施，逐步達到生態(tài)自然平衡的良好效果。目前，濕地已有黑天鵝和東方白鸛等200多種野生鳥類棲息。前不久，山東分行為中建集團下屬濟南煜孚置業(yè)有限公司“張馬片區(qū)一二期A8地塊”房地產(chǎn)開發(fā)項目授信4.2億元，目前農(nóng)行濟南自貿(mào)區(qū)支行已經(jīng)投放貸款2.1億元。該項目為濟南市綠色建筑示范區(qū)項目，按照綠色建筑標準進行開發(fā)運營，是農(nóng)行山東分行介入的首個央企綠色住宅項目。

 

支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，實現(xiàn)生態(tài)環(huán)境質(zhì)量穩(wěn)步提高。最近，農(nóng)行山東分行審批了系統(tǒng)內(nèi)首筆電化學儲能電站項目貸款——華電滕州新源熱電有限公司“山東華電滕州電化學儲能項目”固定資產(chǎn)貸款3億元。電化學儲能屬于國家和山東省重點推進的新型儲能示范技術(shù)，能夠有效解決新能源發(fā)電穩(wěn)定性的問題，促進新能源消納和能源結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。山東美聲熱能科技有限公司是一家生產(chǎn)絕熱保溫管和高端油井管的專業(yè)廠家，今年上半年該企業(yè)需要采購大量原材料進行生產(chǎn)。農(nóng)行淄博分行得知信息以后，迅速成立營銷團隊，同時啟動信用調(diào)查、審查、審批綠色通道，前后臺平行作業(yè)，為企業(yè)辦理短期流動資金貸款1000萬元。

 

 

農(nóng)行淄博分行投放華潤鳳凰山風電場1.4億元、華能淄博白楊河發(fā)電有限公司2.23億元，華電淄博熱電信貸余額4.21億元…有力支持了當?shù)毓╇姟⒐犴椖拷ㄔO。陳鵬攝

 

支持清潔能源產(chǎn)業(yè)，推進能源體系綠色低碳轉(zhuǎn)型。無棣縣地處魯北平原，地勢開闊平坦，季風氣候顯著，風能、太陽能資源豐富。受益于得天獨厚的自然條件，神華新能源有限公司在該縣西小王鎮(zhèn)建設了清潔能源發(fā)電項目，目前在建和擬建項目5個，其中風電項目3個、光伏項目2個。項目建設過程中，農(nóng)行無棣縣支行主動對接，深入工程場址調(diào)查建設投產(chǎn)情況，了解企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和融資需求，研究制定金融服務方案，先后兩次發(fā)放固定資產(chǎn)貸款共8000萬元，有力支持了清潔能源發(fā)電項目建設，促進了新能源就地消納。

 

支持變廢為寶，積極促進可持續(xù)發(fā)展。走進濰坊金信達生物化工有限公司院內(nèi)，眼前優(yōu)美整潔的環(huán)境讓人眼前一亮。多年來該公司積極探索環(huán)保工藝和循環(huán)利用方法，新投產(chǎn)二期餐廚廢棄物處置和資源化利用項目，實現(xiàn)餐廚廢棄物的“變廢為寶”。金信達公司副總經(jīng)理張福永介紹：“我們這個項目日處理餐廚廢棄物生產(chǎn)規(guī)模達800噸，項目產(chǎn)品覆蓋到沼氣發(fā)電、液態(tài)肥、生物柴油等多個領(lǐng)域。年初打算上線二期項目，有大量資金缺口，農(nóng)行主動與我們對接，及時提供了信貸資金。”在汶上縣，農(nóng)行貸款2.4億元支持的汶上縣圣元環(huán)保電力有限公司項目，年處理汶上縣及曲阜市的生活垃圾27萬噸，年均發(fā)電量11202萬度，上網(wǎng)電量可達9746萬度，能節(jié)約標準煤3萬噸、減排二氧化碳8萬噸。該公司總經(jīng)理汪新闊介紹：“項目直觀介紹下來，大概就是每小時發(fā)電量在1.5萬度左右，可滿足2000戶家庭1小時的用電需求。”

 

堅持綠色金融創(chuàng)新引領(lǐng)，打造綠色金融品牌

 

農(nóng)行山東分行全面打造綠色金融體系，逐步建立起多層次、立體化業(yè)務體系，創(chuàng)新推出了一批契合地方特色和農(nóng)行實際的綠色金融產(chǎn)品，綠色金融的市場競爭力持續(xù)增強，努力打造被客戶和市場廣泛認可的綠色金融品牌。

 

做好綠色債券的承銷。截至10月末，農(nóng)行山東分行為企業(yè)發(fā)行綠色債券14億元，綠色基金、債券完成年度計劃的116.67%。8月19日，農(nóng)行山東分行作為獨家主承銷商，成功為山東核電有限公司發(fā)行6億元碳中和債/專項鄉(xiāng)村振興綠色超短期融資券。該債券是國內(nèi)首筆碳中和債和專項鄉(xiāng)村振興雙標超短期融資券。10月21日，由農(nóng)業(yè)銀行主承銷的山東宏橋新型材料有限公司2021年度第1期5億元綠色短期融資券在銀行間交易市場成功發(fā)行。該筆債券是近兩年來魏橋系子公司首次在銀行間交易市場公開發(fā)行債券，也是農(nóng)行鄒平市支行自2016年7月以來首次落地大額債券業(yè)務。

 

創(chuàng)新貸款質(zhì)押新模式。8月12日，農(nóng)行山東分行決定為華電山東乳山新能源有限公司增加5000萬元中短期流動資金貸款授信額度，采用應收國家可再生能源補貼資金質(zhì)押，該筆業(yè)務是該行首筆可再生能源補貼確權(quán)貸款。9月16日，農(nóng)行威海分行成功為當?shù)匾患液Ｑ笃髽I(yè)辦理全國農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)首筆海洋碳匯收益權(quán)質(zhì)押貸款1300萬元，該筆海洋碳匯質(zhì)押貸款是根據(jù)企業(yè)經(jīng)營特點，以企業(yè)養(yǎng)殖藻類的預期海洋碳匯收益權(quán)質(zhì)押作為增信手段，根據(jù)全國碳排放權(quán)交易市場當日碳排放交易價格，通過人民銀行動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)進行質(zhì)押權(quán)登記和公示，實現(xiàn)了質(zhì)押物創(chuàng)新，有效盤活了企業(yè)沉睡的“綠色資產(chǎn)”。

 

全力推進碳市場客戶營銷。2021年7月16日，全國碳排放權(quán)交易市場正式啟動，農(nóng)行山東分行第一時間對轄內(nèi)分行進行碳排放權(quán)交易市場、客戶營銷及農(nóng)銀碳服系統(tǒng)培訓，并逐戶對納入首批名單的企業(yè)進行營銷。截至9月30日，在農(nóng)行山東分行開立結(jié)算賬戶205戶，已達成合作意向97戶，已簽約32戶，簽約客戶數(shù)量及簽約率分別占全國農(nóng)行系統(tǒng)首位和第3位。

 

益虎行長表示，下一步，我們將從全省實際出發(fā)，將山東分行作為綠色金融“試驗田”，在金融產(chǎn)品、信貸政策、科技支撐等方面先行先試，邊實踐邊探索，破解制約綠色金融發(fā)展的痛點、堵點和難點，努力打造成為山東省綠色金融創(chuàng)新樣板。 (朱沙)